Unternehmenssteuerung: Liquidität sichern und Risiken früh erkennen
Rechtsstand: 24. September 2026. Der Beitrag ersetzt keine unternehmensindividuelle rechtliche Prüfung. Unternehmenssteuerung zeigt ihre Qualität nicht daran, wie viele […]
KI im Wertpapiergeschäft: WpHG-Pflichten und BaFin-Aufsicht
Was ist der regulatorische Ausgangspunkt? Ausgangspunkt ist weder ein neues spezielles WpHG-KI-Gesetz noch ein eigenständiges BaFin-Regime für KI-gestützte Anlageberatung. […]
Risikomanagement: Risikoanalysen mit wirksamen Kontrollen verbinden
Rechtsstand: 24. September 2026. Der Beitrag ersetzt keine institutsindividuelle rechtliche Prüfung. Risikomanagement braucht mehr als aktuelle Regelwerke: Es muss […]
KI-beschleunigte Cyberangriffe unter DORA: Der 5-Punkte-Plan für LSIs, Vorstand und ICT-Manager
I. Der 5-Punkte-Plan für LSIs, Vorstand und ICT-Manager Künstliche Intelligenz schafft keinen vollständig neuen Cybersicherheitsrisikotyp. Sie verändert jedoch Geschwindigkeit, Umfang […]
KYC-Sorgfaltspflichten nach GwG: UBO, EDD und der Übergang zur AMLR
Rechtsstand: 23. September 2026. Der Beitrag behandelt die Kundenprüfung bei BaFin-beaufsichtigten Unternehmen des Finanzsektors; er ersetzt keine institutsindividuelle rechtliche Prüfung. […]
Interne Revision: Aufgaben, Prüfungsgrenzen und wirksame Mängelnachverfolgung
. Autor: Achim Schulz (LinkedIn) Ein Prüfungsplan ist abgearbeitet, die Berichte sind geschrieben und die Maßnahmenliste weist überwiegend erledigte Punkte […]
AMLR-Readiness: Warum belastbare Kundendaten den Zeitplan bestimmen
Autor: Achim Schulz Eine aktualisierte Geldwäsche-Richtlinie ist noch kein Nachweis für einen funktionsfähigen Kundenprozess. Ein Institut kann sämtliche Zuständigkeiten beschrieben […]
Neue OpRisk-Taxonomie: Was Compliance-Fälle für die Geschäftsleitung bedeuten
I. Key Facts Die Delegierte Verordnung (EU) 2026/1167 ergänzt die CRR durch technische Regulierungsstandards zu operationellen Risiken. Sie wurde am […]
EBA-RTS nach Art. 323 CRR: Was sich im operationellen Risikomanagement ändert
I. Die Kernaussage vorweg: Was ändert sich – und für wen? Der EBA-Entwurf konkretisiert die bereits geltenden Vorgaben des […]
Digitale Transformation 2026/2027: Regulatorische Taktgeber, Datenzugang und Umsetzungsfähigkeit
Digitale Transformation ist in Deutschland und der EU von einer strategischen Option zu einem terminierten Pflichtprogramm geworden. Die obligatorische elektronische […]